Plan de Trading: ¿qué es y qué debe tener?

En este artículo, hablaremos sobre el Plan de Trading. Sabrás, casi con total seguridad lo que es, incluso podrás tener algún Plan ya creado, pero trataremos de definirlo concretamente, recalcar su importancia, e indicar exactamente cómo crear un plan y qué puntos debe contener.

¿Qué es un Plan de Trading?

Un Plan de Trading es un conjunto de reglas y pautas que un trader sigue para guiar sus decisiones de inversión en el mercado financiero.

El Plan de Trading ayuda al trader a mantener la disciplina y a tomar decisiones basadas en la lógica y la objetividad en lugar de basarse en emociones.

Debe ir siempre adaptado a cada trader, 100% personalizado. Las ideas que se lanzarán en este artículo deben ser modificadas y ajustadas para crear un plan que te vaya a funcionar.

¿Por qué es necesario un Plan de Trading?

Un Plan de Trading bien elaborado es esencial para los traders que desean tener éxito en el mercado financiero, ya que les permite tomar decisiones informadas y basadas en objetivos claros y realistas.

Se dice que en el Trading, no tienes un “jefe”. Tienes que hacer que ese “jefe” sea el Plan, para que puedas cumplir todas las reglas a raja tabla… si no tienes unas reglas claras, ya sabes lo que sucederá antes o después.

Aquí te listamos una serie de motivos por los que es imprescindible disponer de un Plan:

  • Disciplina: Un plan de trading ayuda a mantener la disciplina en la toma de decisiones de inversión, lo que puede ser difícil de lograr si se opera basándose en las emociones.
  • Objetividad: Un plan de trading ayuda a los traders a tomar decisiones basadas en la lógica y los datos, en lugar de en las emociones, lo que puede ayudar a minimizar la posibilidad de errores costosos.
  • Consistencia: Un plan de trading bien estructurado y bien definido ayuda a los traders a mantener una estrategia consistente en sus operaciones, lo que puede aumentar su probabilidad de éxito.
  • Evaluación y ajuste: Un plan de trading permite a los traders evaluar sus operaciones y ajustar su estrategia según sea necesario para mejorar su rendimiento a largo plazo.
  • Gestión de riesgos: Un plan de trading también puede incluir técnicas de gestión de riesgos, que ayudan a los traders a limitar sus pérdidas y maximizar sus ganancias.
  • Evitar decisiones impulsivas: Un plan de trading ayuda a los traders a evitar tomar decisiones impulsivas basadas en noticias de última hora o eventos del mercado, y en su lugar operar basándose en una estrategia sólida y predefinida.
  • Reducción de la ansiedad: Un plan de trading reduce la ansiedad asociada con la toma de decisiones de inversión, ya que los traders tienen un marco predefinido para guiar sus decisiones.

 

¿Qué debe contener un Plan de Trading? Cómo hacer un plan paso a paso

En este punto definiremos todo lo que debe tener un Plan. Es la manera en la que tenemos nosotros creado nuestro Plan, por lo que con estas ideas, te puedes adaptar perfectamente a tu situación, y elaborar un Plan específico para ti.

  1. Estado actual y objetivos
  2. Pre Operativa
  3. Operativa
  4. Post Operativa
  5. Reglas
  6. Psicología

Definimos, a continuación, todos y cada uno de estos puntos: 

Estado actual y objetivos

En este punto, debes definir los siguientes puntos:

  • En qué estado financiero y psicológico te encuentras
  • En qué estado financiero y psicológico quieres estar en cierto tiempo
  • Debes definir, ¿cuánto sabes de Trading? (sé objetivo en esto, si no eres bueno tanto técnicamente, ni tienes el mindset correcto, deberás dedicar tiempo a formarte. Recuerda que esto, no es fácil ni inmediato)
  • Definir, en base a lo comentado, el perfil de Trader que eres (Scalper, swing..) así como el perfil de riesgo
  • Debes definir, qué producto financiero quieres Tradear
  • Debes definir cuánto tiempo quieres dedicar al Trading día a día
Pre operativa
 

Una vez definido lo anterior, entramos con la parte técnica. Cuando te sientas en las pantallas, cuáles son las cosas que tienes que realizar antes de tomar una operación

  • Analizar gráficos en diferentes temporalidades (dependerá de qué tipo de Trader seas)
  • Emplea todas las herramientas de lectura que tienes para entender lo que está realizando el precio
  • Determina la dirección más probable del mercado
  • Gestión de riesgo: establece la máxima pérdida que estás dispuesto a asumir por el Trade que vas a tomar
  • En base al riesgo, establece el tamaño de tu posición
  • Noticias: apunta todas las noticias importantes para que no te pillen por sorpresa
Operativa
 
  • ¿Tengo clara la dirección?
  • Decidir, si voy largo, o si voy corto, o si no entiendo lo que hace el mercado
  • Se está dando todo lo que se tiene que dar para entrar al mercado con mi método (recuerda, siempre tener un método)
  • Si voy largo (o corto) decidir el punto de entrada preciso, el stop, y la salida
  • Justo antes de entrar, pregúntate: ¿es la mejor entrada que puedo tomar? ¿realmente estoy entrando con el método? Sé paciente…
Post Operativa
 
  • Tener un Excel para registrar tus operaciones: tanto técnicamente como psicológicamente
    • Por qué método he entrado? En qué punto? Cuál ha sido el stop y el objetivo?
    • Cómo me he sentido? Paciente? Tranquilo? Ansioso? Con miedo?
  • Revisa estos trades una y otra vez, sobre todo las perdedoras

Reglas

En este apartado, tienes que imponer unas reglas muy básicas que debes cumplir siempre:

  • Horario de Trading: no superar nunca este horario
  • Cuándo no estar en el mercado: noticias, aperturas… (depende de ti)
  • Reglas para evitar sobre operativas (ejemplos)
    • Si he perdido 2 operativas seguidas, no sigo operando durante el día
    • Si en una operativa he perdido casi todo el capital que tenía establecido para el día, apagar pantallas
  • Si hago un buen Trading me permito algo que me gusta: un paseo por la playa, un pequeño capricho, lo que sea que te guste, para que se forme ese buen hábito de hacer un Trading correcto (pierdas o ganes, independientemente)
  • Si hago mal Trading (sobre operativa, perder más de la cuenta…): no operar al día siguiente, toda la semana… dependerá de ti
  • En definitiva, todas las reglas que te impondría un jefe… y todas las que quieras respetar en tu Trading

Psicología 

Este apartado es 100% personal, y debe contener:

  • Define tu forma de ser, cómo eres emocionalmente y en tu día a día (puedes preguntar a alguien que te defina o te ayude a definirte)
  • Qué tipo de decisiones tomas, y cómo puede influir tu forma de ser en tu Trading
  • Y debe contener las soluciones para que estas emociones no afecten sobre tu Trading, o minimizar estas actitudes para que afecten lo menos posible
  • Ejemplo: soy ansioso e impaciente. Leer previamente para relajarme, escuchar música relajada mientras hago Trading, meditar previamente… y si en las pantallas estoy muy nervioso, simplemente apagarlas, y volver al día siguiente: recuerda…la libertad del Trader es que no tiene que Tradear diariamente…

Si tienes estos 6 puntos perfectamente definidos, y los lees diariamente, es probable que poco a poco se te metan en la cabeza, e los implementes y los tomes como hábitos. Recuerda cumplir siempre tu plan, y adapta y establece estos puntos a tu estilo.

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